宁夏回族自治区人民代表大会常务委员会关于批准《银川市预算审查监督条例》的决定

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中国农业银行


中国农业银行关于印发《中国农业银行分支机构设立管理暂行办法》的通知
1996年2月27日，中国农业银行

各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行：
为进一步规范分支机构设立管理，保障分支机构有序、高效发展，总行决定加强对分支机构设立的统一管理。现将总行制定的《中国农业银行分支机构设立管理暂行办法》印发给你们，请遵照执行。各行在执行过程中遇到的情况和问题，请及时报告总行发展规划部。

附：中国农业银行分支机构设立管理暂行办法

第一章 总 则
第一条 为规范分支机构设立的管理，保障分支机构的有效发展，根据《中华人民共和国商业银行法》和人民银行关于金融机构管理的有关规定，制定本办法。
第二条 本办法所称分支机构是指农业银行所辖的省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行，二级分行（含地区中心支行、省辖市分（支）行），县（市）级支行（含办事处），分理处（含营业所），储蓄所以及其他需统一管理的营业机构。
第三条 本办法所称分支机构设立是指分支机构的新设或升格。
第四条 本办法只适用于农业银行设立境内分支机构的管理。

第二章 分支机构设立的原则和条件
第五条 设立分支机构应依据下列原则：
一、符合整体发展战略原则。分支机构发展的方向、规模和数量必须服从于农业银行整体发展战略的需要。
二、效益原则。分支机构设立必须有利于提高经营效益。
三、合理布局原则。分支机构必须按照经济区划合理布局，与当地经济发展及银行机构的设置状况相适应。
第六条 拟设立分支机构机构必须具备以下条件：
一、从正式营业起，第一年保平，第二年盈利；
二、机构选址合理；
三、主要负责人必须符合人民银行规定的任职资格；
四、拥有固定的营业场所和营业用户；
五、拟设立的二级支行级机构必须拥有不少于1亿元人民币的营运资金，拟设立的支行级机构必须拥有不少于5000万元人民币的营运资金。
第七条 拟设立分支机构的主要负责人学历和资历必须符合下列条件之一，其他方面必须符合人民银行的有关任职资格规定。
一、金融专业研究生毕业，从事金融工作5年以上，经济、法学专业同等学历者，从事金额工作7年以上；
二、金融专业大学本、专科毕业，从事金融工作8年以上，经济、法学专业同等学历者，从事金融工作10年以上；
三、高中、中专毕业，从事其他经济工作12年以上；
四、从事其他经济工作20年以上，经过金融专业培训1年以上。
第八条 拟设立分理处（含营业所和储蓄所）的条件，由各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行参照本办法自行制定，并报总行备案。

第三章 设立分支机构的审核权限及程序
第九条 申请设立分支机构，必须先报审查行审查、核准，经核准后方可向人民银行提出筹建申请。
第十条 申请设立支行级以上（含支行级）的分支机构，必须经总行审查、核准；申请设立分理处级以下（含分理处级）的分支机构必须经省、自治区、直辖市分行和计划单列市分行审查、核准，并报总行备案。
第十一条 申请设立分支机构，应向审查行提交下列资料：
一、筹建申请报告；
二、筹建可行性报告；
三、筹建方案；
四、筹建人员名单及其简历；
五、未来3年业务状况预测和财务状况预测。
第十二条 审查行主要审查以下内容：申请行的经营管理水平，拟设机构选点的合理性，预测业务量和效益状况，拟向人民银行提交的申请及有关资料是否符合要求。
第十三条 审查行要在收到申请资料后1个月内给予批复。

第四章 设立分支机构的计划管理制度
第十四条 分支机构发展实行计划管理。各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行每年应组织制定本行的机构发展计划并上报总行，由总行进行综合平衡。总行负责核批各分行每年新增支行级以上（含支行级）机构的详细计划（含数量、名称、地点）和支行级以上（不含支行级）机构的数量计划。
第十五条 各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行上报总行的机构发展计划中应包括机构的新设、升格和撤并的数量、名称、地点以及有关依据和说明。
第十六条 各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行每年在制定分支机构发展计划时，经综合考虑自身业务发展需要、内部条件和外部环境等因素，根据地域经济发展水平、金融服务需求、已有金融发展水平、农业银行的市场占有率、农业银行的业务发展需要以及现有的管理水平等因素制定。
第十七条 各省、自治区、直辖市分行，各计划单列市分行根据总行每年核批的分支机构发展计划，按照本办法第九条和第十条的规定程序，逐个安排当年新设和升格机构的报批。

第五章 分支机构设立后的跟踪管理
第十八条 为确保分支机构设立质量，从分支机构设立时起3年之内，审查行必须定期进行检查。检查的主要内容包括：分支机构业务发展状况和财务状况是否达到预测目标，是否违规违法经营以及其他需要检查的事项。
第十九条 经检查若发现机构设立后不能达到业务发展预测目标和财务预测目标，原申请行在今后2年之内不得申请设立同级机构。

第六章 附 则
第二十条 本办法由中国农业银行总行负责解释和修改。
第二十一条 本办法从1996年1月1日起施行。
附表：中国农业银行设立分支机构申请表
申请行名称： 年 月 日
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|拟设行情况|名称： |地点： |级别： |
|----------|------------------------------|--------------------------------------|
| | 项目| 业务状况 | 财务状况 |
| | |------------------|--------------------------------------|
| 未来三年|年份 |存款余额|贷款余额|营业收入|利息收入|营业支出|利润总额|
| 经营状况|----------|--------|--------|--------|--------|--------|--------|
| 预测 | | | | | | | |
| |----------|--------|--------|--------|--------|--------|--------|
| | | | | | | | |
| |----------|--------|--------|--------|--------|--------|--------|
| | | | | | | | |
|----------|------------------------------|------------------|------------------|
| 筹建情况|营业用房： 平方米 租／买|人员编制： 人|营运资金： 万元|
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| |姓 名|年龄|职称|学 历|现任职务|拟任职务|工作年限|金融系统年限|
| |------|----|----|------|--------|--------|--------|------------|
| | | | | | | | | |
|主要负责人|------|----|----|------|--------|--------|--------|------------|
| | | | | | | | | |
| |------|----|----|------|--------|--------|--------|------------|
| | | | | | | | | |
| 情 况 |------|----|----|------|--------|--------|--------|------------|
| | | | | | | | | |
| |------|----|----|------|--------|--------|--------|------------|
| | | | | | | | | |
|----------|----------------------------------------------------------------------|
| | |
| 所在 | |
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| 一级分行| 公章 负责人 |
| | |
| 意见 | |
| | 年 月 日 |
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| 总行 | |
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| 主管部门| 公章 负责人 |
| | |
| 意见 | |
| | 年 月 日 |
|----------|----------------------------------------------------------------------|
| |1．筹建申请报告 |
| 附件 |2．筹建可行性论证材料 |
| |3．筹建方案 |
| |4．筹建人员状况 |
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XXX交通肇事辩护词

审判长、陪审员：
　　我受被告人XXX的委托，受黑龙江铁兵律师事务所的指派出庭为XXX辩护。我首先对受害人因不慎遇难身亡和受伤表示哀悼，并向他的家属表示慰问。辩护人对于公诉人起诉书中对本案指控被告人XXX犯有交通肇事罪的定性不持异议，辩护人结合刚才的法庭调查，根据事实和法律，提出证明本案被告人具有如下从轻或者减轻的情节的材料和意见，以维护被告人的合法权益，现发表如下辩护意见，请合议庭考虑：
一、被告具有从轻减轻酌定情节
首先，本案被告负有一定责任，但由于XXX驾驶机车灯光不全，停车没有设有明显标志占有次要原因，也是形成本案交通肇事的原因。
其二、从主观上来讲，被告人属于过失犯罪并且系初犯，他以前未受到任何处分，工作也不错，经过调查邻居和同事司机们对其评价都很好，本案被告人犯罪其主观恶性不深。
其三、被告人具有悔罪表现。从整个案件对被告人侦查的口供到起诉再到审判可以看出，在案发后被告人能够全部、彻底地向司法机关交待自己的犯罪行为，说明被告人已经认识到犯罪行为的危害性，有改过自新的良好愿望。从今天的庭审情况来看，被告人能够主动交待犯罪事实，认罪态度较好。
其四，被告人认罪态度很能好，积极赔偿，对于被告人的认罪态度，辩护人认为用"很好"来概括并不为过。从一开始找被告人了解情况，直至公安机关立案侦查，被告人自始自终都是诚恳的态度配合调查，如实陈述，真诚悔过，既不反复，又没狡辩，更没有避重就轻、隐瞒事实。这一诚恳的悔罪表现，应当得到法庭的确认，并作为酌情从轻处罚的事实根据。再从另外一个角度讲，被告人10岁丧父，家庭困难，在舅舅家抚养长大，其母亲年岁已大，在这种条件下，因经济条件和减轻家庭负担，初中毕业开始工作后开始工作。在2003年从事为他人开车从事司机工作，驾驶车中肇事，此后，在家庭极其困难情况下，为安抚受害人家属，当时就给付了受害者家属部分款，并积极将死者安葬好，被告人通过其母亲和亲属积极借款，将赔偿款给予还清，合计花销和赔偿达9万多元，所以被告认罪态度很能好，积极赔偿。
二、被告人在司法机关尚未掌握犯罪事实的情况下，如实交代自己的罪行，应当按自首处理。
《刑法》第六十七条第一款规定："犯罪以后自动投案，如实供述自己罪行的，是自首"。 《最高人民法院关于处理自首和立功具体应用法律若干问题的解释》进一步明确："自动投案，是指犯罪事实或者犯罪嫌疑人未被司法机关发觉，或者虽被发觉，但犯罪嫌疑人尚未受到讯问，未被采取强制措施时，主动、直接向公安机关、人民检察院或者人民法院投案。"该解释列举了应当视为自动投案自首的情况，被告应当按自首处理。其理由是：
1、被告交通肇事时，当时显然还没有被司法机关所发觉；
2、从被告的笔录上可以看出，被告发生交通肇事后，主动给公安110和120急救中心打电话，投案和积极抢救伤者，并协助交警部门拉车，避免损失扩大；
3、交警部门到达后被告人主动如实交代了交通肇事经过，既没有推卸责任，更没有隐瞒事实；
4、从被告人的交代的讯问笔录内容来看，被告人交代的内容是实事求是、不折不扣的，前后一致，悔罪态度是诚恳的。从上述四方面归纳来讲，辩护人认为，被告人的行为具备自首的构成要件，应当按自首犯论处。
三、建议法庭对被告适用缓刑
根据《刑法》第六十七条第一款规定："对以自首的犯罪分子，可以从轻或者减轻处罚，其中，犯罪较轻的，可以免除处罚"。被告具有从轻或者减轻处罚法定情节和酌定情节，被告又不会有危害社会的可能，符合缓刑条件，建议法庭综合本案情况，请求法庭依法予以考虑缓刑。
综上所述，鉴于被告人具有悔罪表现，又系初犯，主观恶性不深，又自首情节，希望合议庭能够对其从轻、减轻处罚，给被告人一个改过自新、重新做人的机会。
　　谢谢审判长、审判员！

黑龙江铁兵律师事务所　律师：周建军